๋ฏธ๊ตญ ETF ๋ถ„์„์‹œ๋ฆฌ์ฆˆ๐Ÿ”ขDIA - ์›”๋ฐฐ๋‹น ์ฃผ๋Š” ๋‹ค์šฐ์กด์Šค ETF

๐Ÿ”ข์ˆซ์ž๋กœ ํˆฌ์žํ•˜๋ผ
์˜ค๋Š˜์˜ ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ ๊ตฌ์„ฑโ˜•

  1. [๋ฏธ๊ตญ ETF] DIA ๋ถ„์„ ์š”์•ฝ

[๋ฏธ๊ตญ ETF] ์›”๋ฐฐ๋‹น ์ฃผ๋Š” ๋‹ค์šฐ์กด์Šค ETF - DIA ๋ถ„์„ ์š”์•ฝ
โ… . ๊ธฐ๋ณธ์ •๋ณด

โ–ช ์šด์šฉ์‚ฌ: StateStreet
โ–ช ์ถœ์‹œ์ผ: 1998๋…„ 1์›” 14์ผ
โ–ช ์šด์œต๊ทœ๋ชจ: 300์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ (
2021๋…„ 11์›” ๊ธฐ์ค€)
โ–ช ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ: 0.16%
โ–ช ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๊ธฐ: ์›” ๋ฐฐ๋‹น
โ–ช ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ : 1.6%
โ…ก. ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ ๋ชฉ์ ๊ณผ ์„ฑ๊ณผ

A. ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ ๋ชฉ์ 


State Street๋Š” DIA์˜ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ์— ๋Œ€ํ•œ ๋ณ„๋„์˜ ๊ฐ•์กฐ์‚ฌํ•ญ ์—†์ด Dow Jones Industrial Average (“๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค”)๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋ฉฐ ์šด์šฉ๋œ๋‹ค๊ณ  ๋ช…์‹œํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

 ๋ฏธ๊ตญ์— DIA ์™ธ์—๋„ ๋™์ผํ•œ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋Š” ETF๊ฐ€ ๋” ์žˆ์ง€๋งŒ, 

ํŒŒ์ƒ์ƒํ’ˆ ์—†์ด ์ˆœ์ˆ˜ํ•˜๊ฒŒ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋Š” ETF๋Š” DIA๊ฐ€ ์œ ์ผํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. (์ฐธ๊ณ ๋กœ ๊ตญ๋‚ด์—์„œ๋„ ๋‹ค์šฐ์กด์Šค ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋Š” ETF๋„ ์žˆ์Œ: Tiger Dow Jones 30)
B. DIA์˜ ์ข…๋ชฉ์„ ์ • ์•Œ๊ณ ๋ฆฌ์ฆ˜


ํˆฌ์ž ์œ ๋‹ˆ๋ฒ„์Šค: S&P500 ์ข…๋ชฉ ์ค‘ ์šด์†ก ๋ฐ ์œ ํ‹ธ๋ฆฌํ‹ฐ ์„นํ„ฐ์— ํฌํ•จ๋˜์ง€ ์•Š์€ ์ข…๋ชฉ๋“ค

์ข…๋ชฉ์„ ์ • ๋ฐฉ๋ฒ•


๋‹ค์šฐ์กด์Šค ์ง€์ˆ˜์—๋Š”, ๋‹ค๋ฅธ ์‹œ์žฅ์ง€์ˆ˜์™€๋Š” ๋‹ค๋ฅด๊ฒŒ, ํŽธ์ž…๋  ์ข…๋ชฉ๋“ค์ด ์ •๋Ÿ‰์ ์ธ ์•Œ๊ณ ๋ฆฌ์ฆ˜์œผ๋กœ ์„ ํƒ๋˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ “์ธ๋ฑ์Šค ์œ„์›ํšŒ”์˜ ๊ฒฐ์ •์— ๋”ฐ๋ผ์„œ ๊ฒฐ์ •๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
 
์ธ๋ฑ์Šค์— ํฌํ•จ๋  30๊ฐœ ์ฃผ์‹๋“ค์€ ๋‹ค์Œ๊ณผ ๊ฐ™์€ ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ ์„ ํƒ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โ–ช ์šฐ๋Ÿ‰ํ•œ ๊ธฐ์—…(Blue Chip)
โ–ช ํ›Œ๋ฅญํ•œ ํ‰ํŒ
โ–ช ์ง€์†์ ์ธ ์„ฑ์žฅ
โ–ช ํˆฌ์ž์ž๋“ค์˜ ๋งŽ์€ ๊ด€์‹ฌ
โ–ช ์ธ๋ฑ์Šค์˜ ์„นํ„ฐ ๋น„์ค‘ ์•ˆ์ •ํ™”

 ์ธ๋ฑ์Šค ์œ„์›ํšŒ๋Š” ํ•„์š”(
As needed)๊ฐ€ ์žˆ๋‹ค๊ณ  ํŒ๋‹จํ•  ๋•Œ ์ข…๋ชฉ ๊ตฌ์„ฑ์„ ๋ฐ”๊พธ๋ฉด์„œ ๋‹ค์šฐ์กด์Šค ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ๊ด€๋ฆฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. 

์ข…๋ชฉ ๊ฐ€์ค‘์น˜: ์ฃผ๊ฐ€(Stock price)๋ฅผ ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ ์ธ๋ฑ์Šค ํŽธ์ž… ๋น„์ค‘์ด ๊ฒฐ์ •๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค ์š”์•ฝ: S&P ์ธ๋ฑ์Šค ์œ„์›ํšŒ๊ฐ€ ๋งˆ์Œ๋Œ€๋กœ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๋Š” “์•กํ‹ฐ๋ธŒ ์ธ๋ฑ์Šค”
 (
๋ถˆํˆฌ๋ช…ํ•˜๊ณ , ๋น„์ฒด๊ณ„์ ์ธ ์•Œ๊ณ ๋ฆฌ์ฆ˜์œผ๋กœ ๊ณผ๊ฑฐ ๊ณต์ •์„œ ์ด์Šˆ๋„ ๋ฐœ์ƒํ•จ…)
C. DIA์˜ ์„นํ„ฐ ๋ฐ ์ข…๋ชฉ ๋ถ„์„

์„นํ„ฐ๋น„์ค‘


๋‹ค์–‘ํ•œ ์‚ฐ์—…์— ๊ณจ๊ณ ๋ฃจ ์ž˜ ํˆฌ์ž๋˜์–ด ์žˆ๋Š”๋ฐ, ์ธ๋ฑ์Šค ์œ„์›ํšŒ๊ฐ€ ์‚ฐ์—… ๋ถ„์‚ฐ๋„๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•˜์—ฌ ์ข…๋ชฉ์„ ์„ ์ •ํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. S&P500๊ณผ ๋น„๊ตํ•˜๋ฉด IT, ํ†ต์‹ ์„œ๋น„์Šค, ๋ถ€๋™์‚ฐ, ์œ ํ‹ธ๋ฆฌํ‹ฐ๊ฐ€ ๋‚ฎ์€ ๋Œ€์‹  ํ—ฌ์Šค์ผ€์–ด, ๊ฒฝ๊ธฐ ํ•„์ˆ˜ ์†Œ๋น„์žฌ, ๊ธˆ์œต, ์‚ฐ์—…์žฌ์— ๋น„์ค‘์ด ์กฐ๊ธˆ์”ฉ ๋” ๋†’์€ ๋ชจ์Šต์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

์ข…๋ชฉ๊ตฌ์„ฑ


์ข…๋ชฉ๊ฐ„ ํˆฌ์ž๋น„์ค‘์€ ์ƒ์œ„ ์ข…๋ชฉ๋“ค์˜ ์ง‘์ค‘๋„๊ฐ€ ๊ณผ๋„ํ•˜์ง€ ์•Š๊ฒŒ, ๊ณจ๊ณ ๋ฃจ ๋ถ„์‚ฐํ•ด์„œ ํˆฌ์ž๋˜์–ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

DIA๊ฐ€ ํˆฌ์žํ•œ 30๊ฐœ ๊ธฐ์—…๋“ค ์ „์ฒด์˜ ํŽ€๋”๋ฉ˜ํƒˆ์„ ์ง์ ‘ ๊ณ„์‚ฐํ•ด๋ณด๋‹ˆ ํˆฌํ•˜์ž๋ณธ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ 12%๋กœ ๊ทธ์ € ๊ทธ๋ ‡๊ณ , ROE๋Š” 25% ์ด์ƒ์œผ๋กœ ์–‘ํ˜ธํ•œ ์ˆ˜์ค€์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์ฃผ๋‹น ์ˆœ์ด์ต ์„ฑ์žฅ๋ฅ ๋กœ ๋ณด๋ฉด, ์ง€๋‚œ 10๋…„๊ฐ„ ์—ฐ 11% ์ •๋„๋กœ ์ž˜ ์„ฑ์žฅํ–ˆ๊ณ , ์ตœ๊ทผ์— ์„ฑ์žฅ์ด ๋นจ๋ผ์ง„ ๊ฒƒ๋„ ๋ˆˆ์— ๋„๋„ค์š”. ์ด๊ฒƒ๋งŒ ๋ณด๋ฉด ์œ„์›ํšŒ๊ฐ€ ๊ฐ•์กฐํ•˜๋Š” ์šฐ๋Ÿ‰์ฃผ์™€ ์ง€์†๊ฐ€๋Šฅ ์„ฑ์žฅ์€ ์–ด๋Š์ •๋„ ์ž˜ ๋ฐ˜์˜๋œ ๋ชจ์Šต์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

ํ•˜์ง€๋งŒ S&P500๊ณผ ๋น„๊ตํ•ด๋ณด๋ฉด, ์ตœ๊ทผ 10๋…„ ์ตœ๊ทผ 5๋…„์˜ EPS ์„ฑ์žฅ๋ฅ ์€ S&P500์ด ๋” ๋†’๊ณ , ์ตœ๊ทผ 3๋…„์€ ๋‹ค์šฐ์กด์Šค๊ฐ€ ์†Œํญ ๋” ๋†’์•˜๋„ค์š”. ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  S&P500๊ณผ ROC์™€ ROE๋ฅผ ๋น„๊ตํ•˜๋ฉด S&P500์˜ ๊ธฐ์—…๋“ค์ด ํ›จ์”ฌ ๋” ์ข‹์€ ํŽ€๋‹ค๋ฉ˜ํƒˆ์„ ๋ณด์—ฌ์ฃผ๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


DIA์˜ Top 10์—๋Š” ๊ณจ๋“œ๋งŒ์‚ญ์Šค, ๋งฅ๋„๋‚ ๋“œ, ๋ณด์ž‰ ๋“ฑ ์ง€๊ธˆ๊นŒ์ง€ ๋‹ค๋ฃฌ ETF๋“ค์—๋Š” ์ƒ์œ„ ์ข…๋ชฉ์œผ๋กœ๋Š” ์ž˜ ๋“ฑ์žฅํ•˜์ง€ ์•Š์•˜์ง€๋งŒ ์šฐ๋ฆฌ์—๊ฒ ์ต์ˆ™ํ•œ ๋Œ€ํ˜•์ฃผ๋“ค์— ํˆฌ์ž๋˜์–ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

2015๋…„์˜ DIA ์ข…๋ชฉ๊ณผ ํ˜„์žฌ ์ข…๋ชฉ๊ตฌ์„ฑ์„ ๋น„๊ตํ•˜๋‹ˆ, Exxon๋ชจ๋นŒ, GE, Pfizer, United Technologies ๊ฐ™์€ ๊ธฐ์—…๋“ค์ด ์ œ์™ธ๋˜์—ˆ๊ณ , Amgen, Salesforce, ๊ฐ™์ด ์ตœ๊ทผ ํˆฌ์ž์ž๋“ค๋กœ๋ถ€ํ„ฐ ๋งŽ์€ ๊ด€์‹ฌ์„ ๋ฐ›๋Š” ๊ธฐ์—…๋“ค์ด ์ถ”๊ฐ€๋˜์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
D. ๊ณผ๊ฑฐ ์„ฑ์  ๋ถ„์„

๋ฐฐ๋‹น์„ฑ์ 


DIA๋Š” ์ถœ์‹œ ์ดํ›„ 2008 ๊ธˆ์œต์œ„๊ธฐ๋ฅผ ์ œ์™ธํ•˜๊ณ , ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋Š˜๋ ค์™”์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ, ํŒฌ๋ฐ๋ฏน ์ถฉ๊ฒฉ์ดํ›„๋กœ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์ด ๊ณ„์† ๋–จ์–ด์ง€๊ณ  ์žˆ๋Š”๋ฐ์š”. ๊ทธ๋ž˜๋„ ๋‹คํ–‰์ธ๊ฑด 2021๋…„ 3๋ถ„๊ธฐ๋ถ€ํ„ฐ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ํŒฌ๋ฐ๋ฏน ์ด์ „ ์ˆ˜์ค€์œผ๋กœ๋Š” ํšŒ๋ณตํ–ˆ๋‹ค๋Š” ๊ฒ๋‹ˆ๋‹ค.


DIA๋Š” ์›”๋ฐฐ๋‹น์ด๊ธฐ๋Š” ํ•˜์ง€๋งŒ, ๋งค์›” ๋ฐ›๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ๊ธˆ์•ก์ด ๋งค์šฐ ๋ถˆ๊ทœ์น™ํ•˜๋‹ค๋Š” ์ ์„ ๊ผญ ํ™•์ธํ•ด์ฃผ์„ธ์š”. ์ ๊ฒŒ ์ฃผ๋Š” ๋‹ฌ์—๋Š” ์ฃผ๋‹น 10์„ผํŠธ๋ฅผ ๋ฐ›๊ณ , ๋งŽ์ด ์ฃผ๋Š” ๋‹ฌ์—๋Š” 70์„ผํŠธ, ์ฆ‰ 7๋ฐฐ๊นŒ์ง€ ์ฐจ์ด๊ฐ€ ๋‚˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ๋„ ๋‹ค๋ฐ˜์‚ฌ ์ด๋”๋ผ๊ณ ์š”. DIA๊ฐ€ “์›”๋ฐฐ๋‹น”์ด์–ด์„œ ๋”์šฑ ๊ธ์ •์ ์œผ๋กœ ๋ณด๋Š” ๋ถ„๋“ค๊ป˜๋Š” ๋‹ค์†Œ ์‹ค๋ง์Šค๋Ÿฌ์šด ์†Œ์‹์ธ๋ฐ์š”. 

์ฐธ๊ณ ๋กœ ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹๋“ค์˜ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰์‹œ๊ธฐ๋Š” ๋Œ€๋ถ€๋ถ„ ๋ถ„๊ธฐ๋ณ„์ด๋ฉฐ, (1,4,7,10์›”), (2,5,8,11์›”), (3,6,9,12์›”) ์ฃผ๊ธฐ๋กœ ๋‚˜๋‰˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ๊ตณ์ด ์›”๋ฐฐ๋‹น ์ข…๋ชฉ์— ํˆฌ์žํ•˜์ง€ ์•Š์•„๋„ ๋‹ค์–‘ํ•œ ์ฃผ์‹๊ณผ ETF ์กฐํ•ฉ์œผ๋กœ ์ด๋ฃจ์–ด์ง„ ์›”๋ฐฐ๋‹น ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๊ตฌ์ถ•ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


์ฃผ๊ฐ€์„ฑ์ 


์ถœ์‹œ ์ดํ›„๋กœ๋ถ€ํ„ฐ ๋ณด๋ฉด ์—ฐํ‰๊ท  ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ 6.6%๋กœ ์ƒ๊ฐ๋ณด๋‹ค๋Š” ์กฐ๊ธˆ ์‹ค๋ง์Šค๋Ÿฝ์ง€๋งŒ ๊ทธ๋ž˜๋„ ์ตœ๊ทผ 10๋…„ ๋™์•ˆ์€ 11%๋กœ ๋†’๊ฒŒ ๋‚˜์˜ต๋‹ˆ๋‹ค.

์ฃผ๊ฐ€์„ฑ์ : vs. S&P500


์ตœ๊ทผ 10๋…„ ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ DIA๋Š”, S&P500๋ณด๋‹ค ๊ฑฐ์˜ ํ•ญ์ƒ ์ €์กฐํ•œ ์„ฑ์ ์„ ๋ณด์—ฌ์คฌ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. (๊ทธ๋ž˜ํ”„์—์„œ ํšŒ์ƒ‰ ์˜์—ญ์ด ์Œ์ˆ˜์ผ ๊ฒฝ์šฐ, DIA์˜ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ๋” ๋‚ฎ์€ ๊ฒƒ.) ํ•˜์ง€๋งŒ, ์ตœ๊ทผ 5๋…„๊ณผ 1๋…„ ๊ฐ„ ์ฃผ๊ฐ€๋ฅผ ๋ณด๋ฉด, DIA์™€ S&P500์ด ๊ณ„์† ์—Ž์น˜๋ฝ ๋’ท์น˜๋ฝ, ์ƒ๋ฐ˜๋œ ๊ฒฐ๊ณผ๋ฅผ ๋ณด์ด๋Š”๋ฐ์š”.

๊ทผ 20๋…„ ๋™์•ˆ์˜ ํˆฌ์ž์‹œ์ ๋ณ„ 1๋…„ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ณ„์‚ฐํ•ด๋ณด๋‹ˆ, 60%์˜ ๊ธฐ๊ฐ„๋™์•ˆ S&P500์ด DIA๋ณด๋‹ค ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ๋ƒˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. (์—ฌ๊ธฐ 0๋ณด๋‹ค ์•„๋ž˜๋กœ ๊ฐ€๋Š” ๊ตฌ๊ฐ„์ด S&P500์ด ๋” ์ข‹์€ ์„ฑ์ ์„ ๋‚ธ ๊ตฌ๊ฐ„์ž„.)

๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  DIA๊ฐ€ S&P๋ฅผ ์ดˆ๊ณผํ–ˆ๋˜ ๊ตฌ๊ฐ„์—๋Š”, ๊ทธ ์ดˆ๊ณผ์ˆ˜์ต์˜ ๊ทœ๋ชจ๊ฐ€ ๋” ์ž‘์•˜์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ฆ‰, ๋งŒ์•ฝ ํƒ€์ด๋ฐ ์ด์Šˆ๋ฅผ ๋ฐฐ์ œํ•˜๊ณ , ์ ๋ฆฝ์‹์œผ๋กœ ๊พธ์ค€ํžˆ ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ๋ผ๋ฉด S&P500์˜ ์„ฑ์ ์ด ๋” ์ข‹์•˜์„ ๊ฒ๋‹ˆ๋‹ค.

E. ๊ธฐํƒ€ ์„ธ๋ถ€ ๋‚ด์šฉ
 DIA์˜ ๊ฑฐ์น˜์‹/์ ๋ฆฝ์‹ ํˆฌ์ž์„ฑ์ , ์‹œ๋‚˜๋ฆฌ์˜ค ๋ฐ ์žฅ๋‹จ์  ๋ถ„์„ ๋“ฑ ๋” ์ž์„ธํ•˜๊ณ  ์•Œ์ฐฌ ๋‚ด์šฉ์€ ์˜์ƒ์— ์ค€๋น„ํ•ด๋’€์œผ๋‹ˆ, ๊ด€์‹ฌ์žˆ๋Š” ๋ถ„๋“ค๊ป˜์„œ๋Š” ์—ฌ๊ธฐ ๋งํฌ๋ฅผ ํด๋ฆญํ•ด์ฃผ์„ธ์š”!

* ๋งค์ˆ˜/๋งค๋„์— ๋Œ€ํ•œ ์ถ”์ฒœ์ด ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค. ํˆฌ์ž์— ๋Œ€ํ•œ ๋ชจ๋“  ์ฑ…์ž„์€ ๋ณธ์ธ ๊ฐ์ž์—๊ฒŒ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

Congrats! 
์˜ค๋Š˜๋„ ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ๋ฅผ ๋๊นŒ์ง€ ์ฝ์–ด์ฃผ์…”์„œ ๊ฐ์‚ฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

ํŒŒ์ด๋‚ธ์Šคํ”„๋ ˆ์†Œ ํŒ€์€ ๊ตฌ๋…์ž๋‹˜์˜ ์˜๊ฒฌ์— ํ•ญ์ƒ ๊ฒฝ์ฒญํ•˜๊ณ  ์žˆ์–ด์š”.
 ์ €ํฌ์—๊ฒŒ ๋‚จ๊ธฐ์‹ค ๋ง์”€์ด ์žˆ์œผ๋ฉด ์•„๋ž˜ ๋ฒ„ํŠผ์„ ํด๋ฆญํ•˜์…”์„œ ์ž‘์„ฑํ•ด์ฃผ์„ธ์š”!

์ด์šฉ์•ฝ๊ด€

๊ฐœ์ธ์ •๋ณด์ฒ˜๋ฆฌ๋ฐฉ์นจ

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