๋ฏธ๊ตญ ETF ๋ถ„์„์‹œ๋ฆฌ์ฆˆ๐Ÿ”ข SCHD์™€ ๋˜‘๊ฐ™์€ ํ•œ๊ตญETF - ์ˆซ์ž๋กœ ๋ถ„์„ํ•ด๋ดค์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ”ข์ˆซ์ž๋กœ ํˆฌ์žํ•˜๋ผ
์˜ค๋Š˜์˜ ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ ๊ตฌ์„ฑโ˜•

   1. ๊ตญ๋‚ดํŒ SCHD, "KINDEX" ๋ถ„์„ ์š”์•ฝ

[๊ตญ๋‚ด์ƒ์žฅ ๋ฏธ๊ตญ ETF]  ๋ฏธ๊ตญ๊ณ ๋ฐฐ๋‹นS&P ETF (“ํ‚จ๋ฑ์Šค”, 402970๋ถ„์„ ์š”์•ฝ
โ… . ๊ธฐ๋ณธ์ •๋ณด
โ–ช ์šด์šฉ์‚ฌ: ํ•œ๊ตญํˆฌ์ž ์‹ ํƒ์šด์šฉ(KINDEX)
โ–ช ์ถœ์‹œ์ผ: 2021๋…„ 10์›” 21์ผ
โ–ช ์šด์œต๊ทœ๋ชจ: 100์–ต ์› (
2021๋…„ 10์›” ๊ธฐ์ค€)
โ–ช ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ: 0.50% (
ํŒจ์‹œ๋ธŒ ํŽ€๋“œ ์น˜๊ณ  ๋†’์€ ํŽธ)

โ…ก. ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ ๋ชฉ์  ๋ฐ ์ „๋žต
A. ๊ตญ๋‚ดํŒ SCHD, ํ‚จ๋ฑ์Šค ์†Œ๊ฐœ

์ฐฐ์Šค์Šˆ์™‘์ด ์ถœ์‹œํ•œ SCHD๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ETF ์ค‘ ์‹œ๊ฐ€์ด์•ก์ด 3์œ„์ด๋ฉฐ, ์ง€๋‚œ 5๋…„๊ฐ„ ๊ฐ€์žฅ ๋น ๋ฅด๊ฒŒ ์šด์šฉ๊ทœ๋ชจ๊ฐ€ ์„ฑ์žฅํ•œ ๋ฏธ๊ตญ๋ฐฐ๋‹น ETF์ž…๋‹ˆ๋‹ค. 

10์›” ๋ง์—, SCHD์˜ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค์ธ Dow Jones U.S. Dividend 100 Index๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋ฉฐ, ํ™˜ํ—ท์ง€ ์ „๋žต์„ ์‹คํ–‰ํ•˜์ง€ ์•Š๋Š” ETF์ธ ํ‚จ๋ฑ์Šค๊ฐ€ ์ถœ์‹œ๋˜์—ˆ๋Š”๋ฐ, ๊ฐ„๋žตํ•˜๊ฒŒ ์†Œ๊ฐœ๋œ ๋‚ด์šฉ์„ ๋ณด๋ฉด ์‹ค์งˆ์ ์œผ๋กœ SCHD์™€ ๋™์ผํ•œ ํˆฌ์ž ์„ฑ๊ณผ๋ฅผ ๋ณด์ผ ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๊ธฐ๋Œ€๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

ํ•˜์ง€๋งŒ, ์ƒ์žฅ ๋‹น์‹œ ๊ณต๊ฐœ๋œ ํˆฌ์ž์„ค๋ช…์„œ๋ฅผ ํ™•์ธํ•ด๋ณด๋‹ˆ 7๊ฐ€์ง€ ์ธก๋ฉด์—์„œ ์ฐจ์ด์ ์„ ๋ณด์˜€๋Š”๋ฐ์š”. ์•„๋ž˜์—๋Š” ๊ฐ ETF๊ฐ„ ์ฐจ์ด์ ์„ ํ™•์ธํ•˜๊ณ , ์žฅ๋‹จ์ ์„ ๋ถ„์„ํ•˜๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
B. ์ฐจ์ด์  ๋ถ„์„
์ฐจ์ด์ 1: ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ

SCHD์˜ ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ๋Š” 0.06%๋กœ, ๋ฏธ๊ตญ ์ƒ์žฅ ํŒจ์‹œ๋ธŒ ETF์ค‘์—์„œ๋„ ๊ฐ€์žฅ ๋‚ฎ์€ ํŽธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.


ํ•˜์ง€๋งŒ, ํ‚จ๋ฑ์Šค์˜ ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ๋Š” 0.5%๋กœ, SCHD์˜ ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ ๋ณด๋‹ค 0.44%๊ฐ€ ๋” ๋†’์€๋ฐ์š”. ์ด ์ฐจ์ด๋Š” ํ•œ๊ตญํˆฌ์ž ์‹ ํƒ์šด์šฉ์œผ๋กœ ์ง€๊ธ‰๋˜๋Š” ์ง‘ํ•ฉํˆฌ์ž์—…์ž๋ณด์ˆ˜ 0.44%์™€ ๋™์ผํ•œ ๊ทœ๋ชจ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
์ฐจ์ด์ 2: ์ถ”์ข…๋ชฉํ‘œ

SCHD๋Š” ์ด์ˆ˜์ต๋ฅ (Total Return) ์ฆ‰ ์ฃผ๊ฐ€์ˆ˜์ต๋ฅ  ๋ฟ๋งŒ ์•„๋‹ˆ๋ผ ์žฌํˆฌ์ž๋œ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์˜ ์„ฑ์ ๋„ ๋ฐ˜์˜๋œ ํˆฌ์ž์„ฑ์ ์„ ์ถ”์ข…ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ด์™€๋Š” ๋‹ค๋ฅด๊ฒŒ, ํ‚จ๋ฑ์Šค๋Š” ์ฃผ๊ฐ€์ˆ˜์ต๋ฅ (Price return)๋งŒ ์ถ”์ข…ํ•˜๋Š”๋ฐ์š”. 

ํ•œ๊ตญํˆฌ์ž ์‹ ํƒ์šด์šฉ์— ๋ฌธ์˜ํ•œ ๊ฒฐ๊ณผ, ํ‚จ๋ฑ์Šค๋Š” 1) ์ฃผ๊ฐ€์— ๋Œ€ํ•œ ์ถ”์  ์˜ค์ฐจ๋ฅผ ์ค„์ด๋Š” ๊ฒƒ์„ ๊ถ๊ทน์ ์ธ ๋ชฉํ‘œ๋กœ ์‚ผ๊ณ  ์žˆ์ง€๋งŒ, 2) ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ๊นŒ์ง€ ์™„๋ฒฝํ•˜๊ฒŒ ์ถ”์ข…ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๊ถ๊ทน์ ์ธ ๋ชฉํ‘œ๊ฐ€ ์•„๋‹ˆ๋ผ๋Š” ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๋‹ต๋ณ€ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ถ”์ข…๋ชฉํ‘œ์˜ ์ฐจ์ด์— ๋Œ€ํ•œ ์ž์„ธํ•œ ์‚ฌํ•ญ์€ ์˜์ƒ๋งํฌ๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํ•ด์ฃผ์„ธ์š”.
์ฐจ์ด์ 3: ๊ทœ๋ชจ์˜ ์ฐจ์ด
SCHD์˜ ์šด์šฉ๊ทœ๋ชจ๋Š” 33์กฐ์›, ํ‚จ๋ฑ์Šค๋Š” 100์–ต์›์œผ๋กœ, ๊ทธ ์ฐจ์ด๊ฐ€ ์—„์ฒญ๋‚ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์šด์šฉ๊ทœ๋ชจ์˜ ์ฐจ์ด์— ๋”ฐ๋ฅธ ๊ณ ์ •๋น„์šฉ์— ๋Œ€ํ•œ ๊ทœ๋ชจ์˜ ๊ฒฝ์ œ๊ฐ€ ๋ฐœ์ƒํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š”๋ฐ์š”. ํ‚จ๋ฑ์Šค๊ฐ€ ๊ตญ๋‚ด์— ์ƒ์žฅ๋œ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์šด์šฉ๊ทœ๋ชจ๋งŒํผ ์„ฑ์žฅํ•˜๋”๋ผ๋„, SCHD์™€ ๊ฐ™์€ ๊ทœ๋ชจ์˜ ๊ฒฝ์ œ๋ฅผ ๋‹ฌ์„ฑํ•˜๊ธฐ๊ฐ€ ์–ด๋ ค์šธ ๊ฒƒ์œผ๋กœ ํŒ๋‹จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. 
์ฐจ์ด์ 4: ์šด์šฉ๊ธฐ๊ฐ„
SCHD๋Š” 2011๋…„ 10์›”์— ์ถœ์‹œ๋œ ETF๋กœ, ์šด์šฉ๊ธฐ๊ฐ„์ด 10๋…„์ด ๋„˜์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. SCHD์˜ ๋‹จ์ ์€ ๋ฐ”๋กœ ๋ฏธ๊ตญ์‹œ์žฅ์˜ ์ƒ์Šน๊ตญ๋ฉด ์ค‘์˜ ํˆฌ์ž์„ฑ์ ๋งŒ ๊ด€์ฐฐ๋œ๋‹ค๋Š” ๊ฒƒ์ธ๋ฐ์š”. ์ด์ œ ์ถœ์‹œ๋œ์ง€ 1๋‹ฌ์ด ์ฒด ๋˜์ง€ ์•Š์€ ํ‚จ๋ฑ์Šค์˜ ์šด์šฉ๊ธฐ๊ฐ„์„ ๊ณ ๋ คํ•˜๋ฉด, ํ‚จ๋ฑ์Šค์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์‹œ๊ธฐ์ƒ์กฐ๋ผ๊ณ  ์ƒ๊ฐ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
์ฐจ์ด์ 5: ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰์‹œ๊ธฐ
SCHD: 3, 6, 9, 12์›”
 ํ‚จ๋ฑ์Šค: 1, 4, 7, 10์›”

* ์ฐธ๊ณ ๋กœ ํ‚จ๋ฑ์Šค๋Š” 2021๋…„ ์ค‘ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง„ํ–‰ํ•˜์ง€ ์•Š์„ ์˜ˆ์ •
์ฐจ์ด์ 6: ์—ฐ๊ธˆ๊ณ„์ขŒ ํ™œ์šฉ
ํ‚จ๋ฑ์Šค๋Š” ๊ตญ๋‚ด์— ์ƒ์žฅ๋œ ๋ฏธ๊ตญ ETF๋กœ, ์—ฐ๊ธˆ๊ณ„์ขŒ๋กœ ํˆฌ์žํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์—ฐ๊ธˆ๊ณ„์ขŒ ํ™œ์šฉ์˜ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ์„ธ์ œํ˜œํƒ์€ ๊ณผ์„ธ๋ฅผ ์ด์—ฐ(tax defer)ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค๋Š” ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
์ฐจ์ด์ 7: ๋ณด์œ ์ข…๋ชฉ

๋‘ ETF์˜ Top 10 ๋ณด์œ ์ข…๋ชฉ์€ ๋™์ผํ–ˆ์ง€๋งŒ, ๋ณด์œ ๋น„์ค‘์—๋Š” ์ž‘์€ ์ฐจ์ด๋ฅผ ๋ณด์˜€์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฌผ๋ก  ์ด์— ๋”ฐ๋ฅธ ํˆฌ์ž์„ฑ์ ์—๋Š” ๋ฏธ์„ธํ•œ ์ฐจ์ด๋ฅผ ๋ณด์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์ง€๋งŒ, ์ฐจ์ด๊ฐ€ ๋ฏธ์„ธํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์—๋Š” ํฐ ์ฐจ์ด๋ฅผ ๋ณด์ด์ง€ ์•Š์„ ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๊ธฐ๋Œ€๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. 
C. ์žฅ๋‹จ์  ์š”์•ฝ
์žฅ์ 
 โ–ช ์—ฐ๊ธˆ๊ณ„์ขŒ ํ™œ์šฉ (→ ์ ˆ์„ธํšจ๊ณผ)


๋‹จ์ 
โ–ช ์งง์€ ์šด์šฉ๊ธฐ๊ฐ„
โ–ช ๋†’์€ ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ(0.5%)
โ–ช ์ž‘์€ ์šด์šฉ์ž์‚ฐ (→ ๊ทœ๋ชจ์˜ ๊ฒฝ์ œX)
 โ–ช ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ์ถ”์ข…์— ๋Œ€ํ•œ ์ถฉ๋ถ„ํ•˜์ง€ ๋ชปํ•œ ์„ค๋ช…
D. ์ˆซ์ž๋กœ ํˆฌ์žํ•˜๋ผ์˜ ์ดํ‰
์ž์„ธํ•œ ์ดํ‰ ๋‚ด์šฉ์€ ์˜์ƒ๋งํฌ๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํ•ด์ฃผ์„ธ์š”.

โ…ข. ๊ฒฐ๋ก 
์ „์„ธ๊ณ„์ ์œผ๋กœ ์ธ๊ธฐ๋ฅผ ์–ป๊ณ  ์žˆ๋Š” SCHD์˜ ๊ตญ๋‚ดํŒ ๋ฒ„์ „์˜ ์ถœ์‹œ๋Š” ๋งŽ์€ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹นETF ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ๊ธฐ์œ ์†Œ์‹์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ, ์ถœ์‹œ๊ธฐ๊ฐ„์ด ์งง์•„ ๋ถ„์„์— ํ•œ๊ณ„๊ฐ€ ์žˆ๋‹ค๋Š” ๊ฒƒ์ด ๊ฐ€์žฅ ํฐ ๋‹จ์ ์ธ๋ฐ์š”. 10๋…„ ์ด์ƒ์˜ ์žฅ๊ธฐํˆฌ์ž๋ฅผ ๊ณ ๋ฏผํ•˜๊ณ  ๊ณ„์‹  ๋ถ„๋“ค๊ป˜์„œ๋Š”, ๊ธฐ๋‹ค๋ฆฌ๋ฉด์„œ ๊ด€์ฐฐ๋œ ์„ฑ์ ์„ ํ† ๋Œ€๋กœ ๋ถ„์„์„ ์ง„ํ–‰ํ•˜๊ณ  ํˆฌ์ž๋ฅผ ํŒ๋‹จํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ข‹๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 

* ๋งค์ˆ˜/๋งค๋„์— ๋Œ€ํ•œ ์ถ”์ฒœ์ด ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค. ํˆฌ์ž์— ๋Œ€ํ•œ ๋ชจ๋“  ์ฑ…์ž„์€ ๋ณธ์ธ ๊ฐ์ž์—๊ฒŒ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

Congrats! 
์˜ค๋Š˜๋„ ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ๋ฅผ ๋๊นŒ์ง€ ์ฝ์–ด์ฃผ์…”์„œ ๊ฐ์‚ฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

ํŒŒ์ด๋‚ธ์Šคํ”„๋ ˆ์†Œ ํŒ€์€ ๊ตฌ๋…์ž๋‹˜์˜ ์˜๊ฒฌ์— ํ•ญ์ƒ ๊ฒฝ์ฒญํ•˜๊ณ  ์žˆ์–ด์š”.
 ์ €ํฌ์—๊ฒŒ ๋‚จ๊ธฐ์‹ค ๋ง์”€์ด ์žˆ์œผ๋ฉด ์•„๋ž˜ ๋ฒ„ํŠผ์„ ํด๋ฆญํ•˜์…”์„œ ์ž‘์„ฑํ•ด์ฃผ์„ธ์š”!

์ด์šฉ์•ฝ๊ด€

๊ฐœ์ธ์ •๋ณด์ฒ˜๋ฆฌ๋ฐฉ์นจ

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