๋ฏธ๊ตญ ETF ๋ถ„์„์‹œ๋ฆฌ์ฆˆ๐Ÿ”ขDIV - ์›”๋ฐฐ๋‹น 6~8%์ค€๋‹ค๋Š” ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์š”์•ฝ ๋ถ„์„

๐Ÿ”ข์ˆซ์ž๋กœ ํˆฌ์žํ•˜๋ผ
์˜ค๋Š˜์˜ ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ ๊ตฌ์„ฑโ˜•

   1. ๋ฏธ๊ตญ ETF DIV ๋ถ„์„ ์š”์•ฝ

[๋ฏธ๊ตญ ETF] Global X SuperDividend US ETF(DIV) ๋ถ„์„ ์š”์•ฝ
โ… . ๊ธฐ๋ณธ์ •๋ณด
โ–ช ์šด์šฉ์‚ฌ: Global X
โ–ช ์ถœ์‹œ์ผ: 2013๋…„ 3์›” 11์ผ
โ–ช ์šด์šฉ๊ทœ๋ชจ: 69์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ (2021๋…„ 9์›” ๊ธฐ์ค€)
โ–ช ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ: 0.45% (ํŒจ์‹œ๋ธŒ ํŽ€๋“œ ์น˜๊ณ  ๋†’์€ ํŽธ)

โ…ก. ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ ๋ชฉ์  ๋ฐ ์ „๋žต
A. ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ ๋ชฉ์ 


ํŽ€๋“œ ์š”์•ฝ: ๋ฏธ๊ตญ์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋กํ•˜๋Š” 50๊ฐœ ์ข…๋ชฉ์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ํŽ€๋“œ → Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility Index (“๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค”)๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์œผ๋กœ ํŽ€๋“œ๊ฐ€ ์šด์šฉ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


Global X ๊ฐ€ ๋‚ด์„ธ์šด DIV์˜ ์žฅ์ 
  1. ๋†’์€ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์ˆ˜์ต๋ฅ 
  2. 8๋…„๊ฐ„์˜ ์›”๋ฐฐ๋‹น ๊ธฐ๋ก
  3. ๋‚ฎ์€ ๋ณ€๋™์„ฑ
๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค์˜ ํˆฌ์ž ์œ ๋‹ˆ๋ฒ„์Šค๋Š” ์•„๋ž˜ ์กฐ๊ฑด์— ๋”ฐ๋ผ์„œ ์„ ํƒ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  1. ๋ฏธ๊ตญ๊ธฐ์—…
  2. ์‹œ์ด 5์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ ์ด์ƒ
  3. ๋†’์€ ์œ ๋™์„ฑ: ๊ณผ๊ฑฐ 6๊ฐœ์›” ๊ฐ„ ํ‰๊ท  ์ผ์ผ ๊ฑฐ๋ž˜๋Ÿ‰์ด 10์–ต์› ์ด์ƒ ๋ฐ ๊ฑฐ๋ž˜ ์ •์ง€์ผ์ด 10% ๋ฏธ๋งŒ
  4. ์œ ํ†ต์ฃผ์‹์ˆ˜ ์ค‘ Float์˜ ๋น„์ค‘์ด 10% ์ด์ƒ
  5. ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ 1๋งŒ ๋‹ฌ๋Ÿฌ ์ดํ•˜
  6. ๊ธฐ์—…์˜ ๋ณดํ†ต์ฃผ, MLP, ๋ฆฌ์ธ 
  7. ๋ฒ ํƒ€๊ฐ€ 0.85 ์ดํ•˜
  8. ์—ฌ๋Ÿฌ ์ข…๋ฅ˜์ฃผ์‹์ด ๋ฐœํ–‰๋œ ๊ฒฝ์šฐ, ๊ทธ ์ค‘ ์œ ๋™์„ฑ์ด ๊ฐ€์žฅ ๋†’์€ ๊ฒƒ
ํˆฌ์ž์œ ๋‹ˆ๋ฒ„์Šค ์ค‘ ์กฐ๊ฑด 7. (๋ฒ ํƒ€: 0.85 ์ดํ•˜)๋Š” ์˜คํžˆ๋ ค DIV์˜ ํˆฌ์ž์„ฑ๊ณผ๋ฅผ ์ €ํ•ดํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๋ถˆํ•„์š”ํ•œ ์กฐ๊ฑด์œผ๋กœ ํŒ๋‹จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ด์— ๋Œ€ํ•œ ์ž์„ธํ•œ ์‚ฌํ•ญ์€ ๋งํฌ๋œ ์˜์ƒ์„ ์ฐธ๊ณ ํ•ด์ฃผ์„ธ์š”.

๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค์—์„œ ์ถ”๋ ค์ง„ ์ข…๋ชฉ๋“ค์€ ๋‹ค์Œ ์กฐ๊ฑด์— ๋”ฐ๋ผ์„œ ์ธ๋ฑ์Šค์— ํฌํ•จ๋˜๋Š”๋ฐ์š”. 
  1. ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ  20% ์ดˆ๊ณผ, 1% ๋ฏธ๋งŒ ์ข…๋ชฉ ์ œ์™ธ
  2. 2๋…„ ์ด์ƒ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰ ์ด๋ ฅ + ์ž‘๋…„ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์˜ 50% ์ด์ƒ ์ง€๊ธ‰ ๊ฒฝ์šฐ
  3. ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ  ์ƒ์œ„ 200๊ฐœ ๊ธฐ์—… ์ค‘ 50๊ฐœ ์ข…๋ชฉ ์„ ํƒ
  4. ํŠน์ • ์„นํ„ฐ ์ข…๋ชฉ์ด 12๊ฐœ ์ด์ƒ ์ดˆ๊ณผ X
(์ฐธ๊ณ ๋กœ, ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ ์‹œ๊ธฐ์— ๊ธฐ์กด ์ข…๋ชฉ์ด ์ƒ์œ„ 51์œ„~200์œ„์— ํฌํ•จ๋  ๊ฒฝ์šฐ, ์ธ๋ฑ์Šค์—์„œ ์ œ์™ธ๋˜์ง€ ์•Š์Šต๋‹ˆ๋‹ค.)

์ด 50๊ฐœ ์ข…๋ชฉ์ด ์„ ํƒ๋œ ํ›„ ์ข…๋ชฉ๋‹น ๋™์ผํ•œ ๊ฐ€์ค‘์น˜, ์ฆ‰ 2%์”ฉ ๋น„์ค‘์ด ๋ถ€์—ฌ๋˜์–ด ์ธ๋ฑ์Šค๊ฐ€ ๊ตฌ์„ฑ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
B. DIV์˜ ์„นํ„ฐ ๋น„์ค‘


DIV์˜ ์„นํ„ฐ ๋ฐ ์ข…๋ชฉ๊ตฌ์„ฑ์— ๋Œ€ํ•œ ์˜์ƒ๋งํฌ
C. ๊ณผ๊ฑฐ ์„ฑ์  ๋ถ„์„


DIV๊ฐ€ ์ง€๊ธ‰ํ•œ 1์ฃผ๋‹น ์—ฐ๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์€ ์ถœ์‹œ ํ›„ ์•ˆ์ •์ ์ด์ง€ ๋ชป ํ๋ฆ„์„ ๋ณด์˜€์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ณผ๊ฑฐ๋‚ด์—ญ์„ ์‚ดํŽด๋ณด๋ฉด ํ–ฅํ›„ DIV์˜ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์ด ์ฆ๊ฐ€ํ•  ๊ฒƒ์ด๋ผ๊ณ  ํŒ๋‹จํ•˜๊ธฐ์—๋Š” ์–ด๋ ค์›Œ ๋ณด์ž…๋‹ˆ๋‹ค.


2020๋…„ 4์›” ๋ถ€ํ„ฐ ์ตœ๊ทผ๊นŒ์ง€ 1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์€ ํ•˜๋ฝํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋Š” ์ฝ”๋กœ๋‚˜ ์ถฉ๊ฒฉ์œผ๋กœ ์ธํ•œ ์ผ์‹œ์ ์ธ ์ด์Šˆ๊ฐ€ ์•„๋‹ˆ๋ผ ์ถฉ๊ฒฉ์ด ํšŒ๋ณต๋œ ์ดํ›„์—๋„ ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ๋ฐœ์ƒํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


DIV์˜ ํˆฌ์ž ์‹œ์ ์— ๋”ฐ๋ฅธ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ ์•ฝ 6% ~ 8% ์ˆ˜์ค€์„ ์œ ์ง€ํ–ˆ๋Š”๋ฐ์š”. ์‚ฌ์‹ค DIV์˜ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์€ DIV๊ฐ€ ํˆฌ์žํ•œ ๊ธฐ์—…์œผ๋กœ๋ถ€ํ„ฐ ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ๋งŒ์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋˜์ง€๋Š” ์•Š์Šต๋‹ˆ๋‹ค. DIV๋Š” ๋ณด์œ ์ค‘์ธ ์ˆœ์ž์‚ฐ์„ ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ๊ธˆ์•ก(Return Of Capital, ROC)๋„ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์— ํฌํ•จ์‹œํ‚ค๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ฆ‰, 6% ์ด์ƒ์˜ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ ์—์„œ ์‹ค์งˆ์ ์œผ๋กœ “๋ฐฐ๋‹น”์œผ๋กœ ๋ถ„๋ฅ˜๋  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๊ธˆ์•ก๋งŒ ๊ณ ๋ คํ•˜๋ฉด DIV์˜ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ ๋” ๋‚ฎ๋‹ค๋Š” ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. (DIV์˜ ROC ์ด์Šˆ์— ๋Œ€ํ•œ ์ž์„ธํ•œ ์‚ฌํ•ญ์€ ์˜์ƒ(๋งํฌ) ์—์„œ ํ™•์ธํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.)

 ๊ทธ๋ ‡๋‹ค๋ฉด DIV์˜ ์ฃผ๊ฐ€์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ ์–ด๋• ์„๊นŒ์š”?


DIV์˜ ์ฃผ๊ฐ€์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ S&P500๋ณด๋‹ค ์ž‘์€ ๊ฒƒ์€ ๋ฌผ๋ก ์ด๊ณ , ์ถœ์‹œ ์ดํ›„ 8๋…„๊ฐ„ ์„ฑ์žฅ ์—†์ด ๋น„์Šทํ•œ ์ˆ˜์ค€์„ ์œ ์ง€ํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ํ•˜๋ฝํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ตœ๊ทผ์—๋Š” ์•„์ง๊นŒ์ง€๋„ ์ฝ”๋กœ๋‚˜ ์ถฉ๊ฒฉ์œผ๋กœ ์ธํ•ด ํ•˜๋ฝํ•œ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ํšŒ๋ณตํ•˜์ง€ ๋ชปํ•˜๋Š” ๋ชจ์Šต์„ ๋ณด์ด๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
D. ํ–ฅํ›„ ๋ฐฐ๋‹น + ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต์— ๋Œ€ํ•œ ๊ธฐ๋Œ€ ์‹œ๋‚˜๋ฆฌ์˜ค


DIV์˜ ์—ฐํ‰๊ท  ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์„ฑ์žฅ๋ฅ ์€ ๋ณด์ˆ˜์ ์œผ๋กœ ์•ฝ -2%, ๊ณต๊ฒฉ์ ์œผ๋กœ๋Š” 1% ์ˆ˜์ค€์„ ์œ ์ง€ํ•  ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๊ธฐ๋Œ€๋˜๋Š”๋ฐ์š”.


์ด์— ๋”ฐ๋ผ ํˆฌ์ž์›๊ธˆ(์ทจ๋“์›๊ฐ€) ๊ธฐ์ค€์˜ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ 10๋…„ ํ›„ 4.8% ~ 6% ์ˆ˜์ค€์„ ์œ ์ง€ํ•  ๊ฒƒ์œผ๋กœ ์ถ”์ •๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ, DIV์˜ ๊ฒฝ์šฐ ํ–ฅํ›„ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ์œ ์ง€๋  ๊ฒƒ์ด๋ผ๋Š” ํ™•์‹ ์„ ๊ฐ€์งˆ ์ˆ˜ ์—†์œผ๋ฏ€๋กœ, ๋ฏธ๋ž˜์˜ ํˆฌ์ž ์ด์ˆ˜์ต๋ฅ (total return)์ด ๋” ๋‚ฎ์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค๋Š” ๊ฒƒ์„ ์ฃผ์˜ ํ•ด์•ผ๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
E. ์žฅ๋‹จ์  ์š”์•ฝ
์žฅ์ 
 โ–ช 
๋‹น์žฅ (๋†’์•„ ๋ณด์ด๋Š”) ๋ถ„๋ฐฐ์œจ
 โ–ช ์›” ๋ถ„๋ฐฐ๊ธˆ


๋‹จ์ 
โ–ช “๋ฒ ํƒ€”๋ผ๋Š” ๋ถˆํ•„์š”ํ•œ ์š”์†Œ
 โ–ช ROC ๋•Œ๋ฌธ์— ๊ฐ์†Œํ•˜๋Š” ์ˆœ์ž์‚ฐ(
NAV)
โ–ช ์ด ๋•Œ๋ฌธ์— ๊ฐ์†Œํ•˜๋Š” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก
โ–ช ์„ฑ์žฅํ•˜์ง€ ๋ชปํ•˜๋Š” ์ฃผ๊ฐ€
 โ–ช ๋†’์€ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ (
0.45%)

โ…ข. ๊ฒฐ๋ก 
ํˆฌ์ž์ž๋“ค ์‚ฌ์ด์—์„œ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋กํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์œผ๋กœ ์•Œ๋ ค์ ธ ์ธ๊ธฐ์žˆ๋Š” DIV์˜ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์—๋Š” ์‚ฌ์‹ค ํˆฌ์ž์›๊ธˆ๋„ ํฌํ•จ๋˜์–ด ์žˆ๋Š” ๊ฒƒ์„ ํ™•์ธํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋”ฐ๋ผ์„œ DIV์˜ ์‹ค์งˆ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ ํ‘œ๋ฉด์ƒ์œผ๋กœ ๊ณต์‹œ๋œ ๊ฒƒ ๋” ๋‚ฎ์€ ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๊ฒฐ๋ก ์ด ๋‚˜์„œ ์•„์‰ฌ์› ๋Š”๋ฐ์š”. ์ถ”๊ฐ€๋กœ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ์œ ์ง€ ๋˜๋Š” ํ•˜๋ฝํ•˜๋Š” ์ˆ˜์ค€์„ ๊ธฐ๋กํ–ˆ๋‹ค๋Š” ๊ฒƒ๋„ ๋งŽ์ด ์‹ค๋ง์Šค๋Ÿฌ์šด ๋ถ€๋ถ„์ž…๋‹ˆ๋‹ค. DIV ๋ถ„์„์„ ํ†ตํ•ด์„œ ์ฒ ์ €ํ•œ ์ž๋ฃŒ์กฐ์‚ฌ์™€ ์ˆซ์ž๋ฅผ ๊ธฐ๋ฐ˜ํ•œ ๋ถ„์„์ด ์–ผ๋งˆ๋‚˜ ์ค‘์š”ํ•œ์ง€ ๋‹ค์‹œ ํ•œ๋ฒˆ ํ™•์ธํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

* ๋งค์ˆ˜/๋งค๋„์— ๋Œ€ํ•œ ์ถ”์ฒœ์ด ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค. ํˆฌ์ž์— ๋Œ€ํ•œ ๋ชจ๋“  ์ฑ…์ž„์€ ๋ณธ์ธ ๊ฐ์ž์—๊ฒŒ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


Congrats! 
์˜ค๋Š˜๋„ ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ๋ฅผ ๋๊นŒ์ง€ ์ฝ์–ด์ฃผ์…”์„œ ๊ฐ์‚ฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

ํŒŒ์ด๋‚ธ์Šคํ”„๋ ˆ์†Œ ํŒ€์€ ๊ตฌ๋…์ž๋‹˜์˜ ์˜๊ฒฌ์— ํ•ญ์ƒ ๊ฒฝ์ฒญํ•˜๊ณ  ์žˆ์–ด์š”.
 ์ €ํฌ์—๊ฒŒ ๋‚จ๊ธฐ์‹ค ๋ง์”€์ด ์žˆ์œผ๋ฉด ์•„๋ž˜ ๋ฒ„ํŠผ์„ ํด๋ฆญํ•˜์…”์„œ ์ž‘์„ฑํ•ด์ฃผ์„ธ์š”!

์ด์šฉ์•ฝ๊ด€

๊ฐœ์ธ์ •๋ณด์ฒ˜๋ฆฌ๋ฐฉ์นจ

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