๋ฏธ๊ตญ ETF ๋ถ„์„์‹œ๋ฆฌ์ฆˆ๐Ÿ”ขVIG ๋ถ„์„ โ€“ "S&P500๊ณผ ๋น„์Šทํ•œ ์„ฑ์ ์„ ๋‚ธ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹นETF" (vs. DGRO, ๋ฏธ๊ตญ์ฃผ์‹, ๋ฐฐ๋‹นํˆฌ์ž, ๋ฐฐ๋‹นETF)


1. [๋ฏธ๊ตญ ETF] Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG) ๋ถ„์„ ์š”์•ฝ
โ… . ๊ธฐ๋ณธ์ •๋ณด
โ–ช ์šด์šฉ์‚ฌ: Vanguard
โ–ช ์ถœ์‹œ์ผ: 2006๋…„ 4์›” 21์ผ
โ–ช ์šด์šฉ๊ทœ๋ชจ: 748์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ (2021๋…„ 8์›” ๊ธฐ์ค€)
โ–ช ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ: 0.06% (ํŒจ์‹œ๋ธŒ ํŽ€๋“œ ํ‰๊ท ์น˜๊ณ  ๋‚ฎ์€ ํŽธ)

โ…ก. ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ ๋ชฉ์  ๋ฐ ์ „๋žต
A. ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ ๋ชฉ์ 



ํŽ€๋“œ์˜ ์šด์šฉ ๋ชฉ์ : “์ง€์†์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ ๊ธฐ๋กํ•œ ๊ธฐ์—…์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ” → ์ด ๋ชฉํ‘œ๋ฅผ ๋‹ฌ์„ฑํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด NASDAQ US Dividend Achiever(“๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค”)๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
B. ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ๋ณ€๊ฒฝ์‚ฌํ•ญ


ํ•˜์ง€๋งŒ, ๊ธฐ์กด ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ๋Š” 2021๋…„ 3๋ถ„๊ธฐ ์ค‘ S&P U.S. Dividend Growers Index๋กœ ๋ณ€๊ฒฝ๋  ์˜ˆ์ •์ธ๋ฐ์š”. 
ํฐ ๊ทธ๋ฆผ์—์„œ๋Š” ํˆฌ์ž ์œ ๋‹ˆ๋ฒ„์Šค๊ฐ€ ๊ฑฐ์˜ ๋™์ผํ•˜๋‚˜, ์„ธ๋ถ€์‚ฌํ•ญ์—๋Š” ์•ฝ๊ฐ„์˜ ๋ณ€๋™์‚ฌํ•ญ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 

๋ฏธ๋ž˜์˜ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค ๊ตฌ์„ฑ ์กฐ๊ฑด์€ 1. ๋ฆฌ์ธ  ์ œ์™ธ, 2. ์œ ๋™์„ฑ, 3. 10๋…„ ์—ฐ์† ์ด์ƒ์˜ ๋ฐฐ๋‹น์„ฑ์žฅ, 4. IAD ์ˆ˜์ต๋ฅ , 5. ์ƒ์œ„ IAD ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ์ œ๊ฑฐํ•˜๋Š” ๊ฒƒ ๋“ฑ์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
 (
๋ฏธ๋ž˜ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค์˜ ํˆฌ์ž ์œ ๋‹ˆ๋ฒ„์Šค ๋ณ€๊ฒฝ์‚ฌํ•ญ๊ณผ ์ข…๋ชฉ๊ตฌ์„ฑ ์กฐ๊ฑด์€ ์˜์ƒ๋งํฌ ์ฐธ๊ณ )
๊ทธ๋ ‡๋‹ค๋ฉด ํ˜„์žฌ VIG์™€ ๋ฏธ๋ž˜์˜ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค์˜ ๊ณผ๊ฑฐ ์„ฑ์ ์—๋Š” ์–ผ๋งˆ๋‹ค ๋‹ค๋ฅผ๊นŒ์š”?

์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ฑฐ์˜ ๋™์ผํ–ˆ์œผ๋ฉฐ, ์ˆ˜์ต๋ฅ ์˜ ์ผ์ผ ๋ณ€๋™์„ฑ์˜ ์ƒ๊ด€๊ด€๊ณ„๋Š” 99% ์ด์ƒ์ด์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 
 1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น ๊ธˆ์•ก ๋ฐ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ๋ฅ ์— ๋Œ€ํ•œ ์ˆ˜์น˜๋Š” S&P์—์„œ ์ œ๊ณตํ•˜์ง€ ์•Š์•„์„œ ์ถ”๊ฐ€์ ์ธ ๋ถ„์„์€ ์ œํ•œ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
C. ๊ณผ๊ฑฐ ์„ฑ์  ๋ถ„์„

VIG์˜ ์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์€ ์ถœ์‹œ ํ›„ ์—ฐํ‰๊ท  8%๋กœ ์„ฑ์žฅํ–ˆ์œผ๋ฉฐ, 2009๋…„ ๋ฐ 2013๋…„ ์ค‘ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์ด ์†Œํญ ๊ฐ์†Œํ•œ ๊ฒƒ ์™ธ์—๋Š” ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์„ฑ์žฅ์„ ๋ณด์—ฌ์™”์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
D. ์„นํ„ฐ ๋ฐ ์ข…๋ชฉ๊ตฌ์„ฑ

ํ˜„์žฌ VIG์˜ ์„นํ„ฐ ๊ตฌ์„ฑ์€ ๋ฏธ๋ž˜ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค์™€ ์ƒ์ดํ•œ ๊ตฌ์„ฑ์„ ๋ณด์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

ํ•˜์ง€๋งŒ ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ ์ดํ›„, ์ƒ์ดํ•œ ์„นํ„ฐ ๋น„์ค‘์—๋„ ๋ถˆ๊ตฌํ•˜๊ณ  ์œ ์‚ฌํ•œ ์ฃผ๊ฐ€์ˆ˜์ต๋ฅ  ์ถ”์ด๋ฅผ ๋ณด์ด๋Š”๋ฐ์š”. ์ด๋Š” ์‚ฐ์—… ๊ตฌ์„ฑ๋„๋Š” ๋‹ค๋ฅด์ง€๋งŒ, ์ฃผ์š” ์ข…๋ชฉ ๊ตฌ์„ฑ์ด ์œ ์‚ฌํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์ด๋ผ๊ณ  ์ถ”์ •ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. (์ข…๋ชฉ๊ตฌ์„ฑ์— ๋Œ€ํ•œ ์ž์„ธํ•œ ๋‚ด์šฉ์€ ์˜์ƒ๋งํฌ ์ฐธ๊ณ )
E. ํ–ฅํ›„ ๋ฐฐ๋‹น + ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต์— ๋Œ€ํ•œ ๊ธฐ๋Œ€ ์‹œ๋‚˜๋ฆฌ์˜ค


VIG์˜ ์—ฐํ‰๊ท  ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์„ฑ์žฅ๋ฅ ์€ ๋ณด์ˆ˜์ ์œผ๋กœ ์•ฝ 5%, ๊ณต๊ฒฉ์ ์œผ๋กœ๋Š” 8% ์ˆ˜์ค€์œผ๋กœ ๊ณ„์‚ฐํ•œ ๊ฒฐ๊ณผ, 10๋…„ ๋’ค 1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์€ ํ˜„์žฌ ๋Œ€๋น„ ์ตœ์†Œ 40%, ์ตœ๋Œ€ 100% ์ƒ์Šนํ•  ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๊ธฐ๋Œ€๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. 

ํ˜„์žฌ ํˆฌ์ž์ž๊ฐ€ VIG๋ฅผ ์ทจ๋“ํ•˜๋ฉด 10๋…„๋’ค์— ๊ธฐ๋Œ€๋˜๋Š” (์ทจ๋“๊ฐ€ ๊ธฐ์ค€)๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ ์•ฝ ์ตœ์†Œ 2.4%, ์ตœ๋Œ€ 3.2% ์ˆ˜์ค€์œผ๋กœ ๊ณ„์‚ฐ๋˜๋Š”๋ฐ์š”. ์ด๋Š” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์ด 10๋…„ ๋™์•ˆ ๋งค๋…„ 5% ~ 8%๋กœ ์„ฑ์žฅํ•˜๋”๋ผ๋„ 1) ํ˜„์žฌ ๊ธฐ์ค€์˜ ๋‚ฎ์€ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ  (2% ๋ฏธ๋งŒ) ๋ฐ 2) ์ƒ๋Œ€์ ์œผ๋กœ ๋†’์ง€ ์•Š์€ ๊ณผ๊ฑฐ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ๋ฅ  ๋•Œ๋ฌธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ VIG์™€ ๋ฏธ๋ž˜์˜ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค๊ฐ€ ์œ ์‚ฌํ•  ๊ฒƒ์œผ๋กœ ์˜ˆ์ƒ๋˜๋‚˜,

ํ–ฅํ›„ ๋‘˜ ๋‹ค S&P 500๋ณด๋‹ค๋Š” ๋‚ฎ์„ ๊ฒƒ์œผ๋กœ ์˜ˆ์ƒ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
F. VIG์˜ ์žฅ๋‹จ์  ์š”์•ฝ
์žฅ์ 
โ–ช ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ๋ฅ 
โ–ช ๋†’์€ ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ 
 โ–ช ๋‚ฎ์€ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ (
0.06%)


๋‹จ์ 
โ–ช ์ธ๋ฑ์Šค ๋ณ€๊ฒฝ์— ๋”ฐ๋ฅธ ๋ถˆํ™•์‹ค์„ฑ
 โ–ช (
๊ธฐ๋Œ€ ๋ณด๋‹ค) ๋‚ฎ์€ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ฑ

โ…ข. ๊ฒฐ๋ก 
VIG๋Š” ์šด์šฉ ๋ชฉ์ ์— ๋”ฐ๋ผ์„œ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ฑ์„ ๊ธฐ๋กํ–ˆ์œผ๋‚˜, 1) ํ˜„์žฌ์˜ ๋‚ฎ์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๊ณผ 2) ๋†’์ง€ ์•Š์€ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๋•Œ๋ฌธ์— ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ธก๋ฉด๋งŒ์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•˜๊ณ  ํˆฌ์žํ•˜๊ธฐ์—๋Š” ์•„์‰ฌ์šด ๋ถ€๋ถ„์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 

* ๋งค์ˆ˜/๋งค๋„์— ๋Œ€ํ•œ ์ถ”์ฒœ์ด ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค. ํˆฌ์ž์— ๋Œ€ํ•œ ๋ชจ๋“  ์ฑ…์ž„์€ ๋ณธ์ธ ๊ฐ์ž์—๊ฒŒ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


Congrats! 
์˜ค๋Š˜๋„ ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ๋ฅผ ๋๊นŒ์ง€ ์ฝ์–ด์ฃผ์…”์„œ ๊ฐ์‚ฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

ํŒŒ์ด๋‚ธ์Šคํ”„๋ ˆ์†Œ ํŒ€์€ ๊ตฌ๋…์ž๋‹˜์˜ ์˜๊ฒฌ์— ํ•ญ์ƒ ๊ฒฝ์ฒญํ•˜๊ณ  ์žˆ์–ด์š”.
 ์ €ํฌ์—๊ฒŒ ๋‚จ๊ธฐ์‹ค ๋ง์”€์ด ์žˆ์œผ๋ฉด ์•„๋ž˜ ๋ฒ„ํŠผ์„ ํด๋ฆญํ•˜์…”์„œ ์ž‘์„ฑํ•ด์ฃผ์„ธ์š”!

์ด์šฉ์•ฝ๊ด€

๊ฐœ์ธ์ •๋ณด์ฒ˜๋ฆฌ๋ฐฉ์นจ

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