๋ฏธ๊ตญ ETF ๋ถ„์„์‹œ๋ฆฌ์ฆˆ๐Ÿ”ข[SCHD ๋ถ„์„] ๋ฐฐ๋‹น 3๋ฐฐ ์ฃผ๊ฐ€ 3๋ฐฐ ์ฆ๊ฐ€ํ•  ๋ฏธ๊ตญ ETF SCHD

๐Ÿ”ข์ˆซ์ž๋กœ ํˆฌ์žํ•˜๋ผ

[๋ฏธ๊ตญ ETF] Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) ๋ถ„์„ ์š”์•ฝ
๊ณผ๊ฑฐ 10๋…„๊ฐ„ SCHD์˜ ํˆฌ์ž์›๊ธˆ๊ณผ 1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์˜ ๋ณ€ํ™”


โ… . ๊ธฐ๋ณธ์ •๋ณด
โ–ช ์šด์šฉ์‚ฌ: Charles Schwab (“์ฐฐ์Šค ์Šˆ์™‘”)
โ–ช ์ถœ์‹œ์ผ: 2011๋…„ 10์›” 20์ผ
โ–ช ์šด์œต๊ทœ๋ชจ: 265์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ (2021๋…„ 7์›” ๊ธฐ์ค€)
โ–ช ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ: 0.06% (ํŒจ์‹œ๋ธŒ ํŽ€๋“œ ์น˜๊ณ ๋„ ๋งค์šฐ ๋‚ฎ์€ ํŽธ)

โ…ก. ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ ๋ชฉ์  ๋ฐ ์„ฑ๊ณผ
A. ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ ๋ชฉ์ 


ํŽ€๋“œ์˜ ์šด์šฉ ๋ชฉ์ : Dow Jones U.S Dividend 100 Index(“๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค”)๋ฅผ ์ถ”์ข…ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.


์ด ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ ์ธ๋ฑ์Šค๋Š” 1) ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ , 2) ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰, 3) ํŽ€๋”๋ฉ˜ํƒˆ์ด ๊ฐ•ํ•œ ๊ธฐ์—…์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋œ ์ง€์ˆ˜์ž…๋‹ˆ๋‹ค. 
๋ฒค์น˜๋งˆํฌ๋ฅผ ๊ตฌ์„ฑํ•˜๋Š” Top 11 ์ข…๋ชฉ


๋ฏธ๊ตญ์˜ ๊ฑด์ž์žฌ/์ธํ…Œ๋ฆฌ์–ด ๋ฆฌํ…Œ์ผ ๊ธฐ์—…์ธ HOME DEPOT(ํ™ˆ๋””ํฌ), ์™ธ์—๋„ ์šฐ๋ฆฌ์—๊ฒŒ ์ต์ˆ™ํ•œ PEPSICO(ํŽฉ์‹œ), PFIZER(ํ™”์ด์ž), ์›Œ๋ Œ๋ฒ„ํ•์ด ๋ณด์œ ์ค‘์ธ COCA COLA(์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ), VERIZON(๋ฒ„๋ผ์ด์ฆŒ) ๋“ฑ์˜ ์šฐ๋Ÿ‰ํ•œ ๊ธฐ์—…๋“ค์ด ํฌํ•จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
์ด๋Ÿฐ ์ข…๋ชฉ๋“ค์„ ๊ตฌ์„ฑํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด์„œ ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ๊ฐ€ ๋”ฐ๋ฅด๋Š” 5๊ฐ€์ง€ ์ ˆ์ฐจ๋Š” ๋‹ค์Œ๊ณผ ๊ฐ™์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 

1) ํˆฌ์žํ›„๋ณด๊ตฐ ์„ ์ • 
์กฐ๊ฑด: ์ตœ์†Œ 10๋…„ ์—ฐ์† ๋ฐฐ๋‹น, float adjusted ์‹œ๊ฐ€์ด์•ก 5์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ ์ด์ƒ, 3๊ฐœ์›” ๊ฐ„ ์ผ์ผ๊ฑฐ๋ž˜๋Ÿ‰ 2๋ฐฑ๋งŒ ๋‹ฌ๋Ÿฌ ์ด์ƒ

2) IAD ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ  ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ ๋‚ด๋ฆผ์ฐจ์ˆœ ์ •๋ ฌ
์ƒ์œ„ ์ ˆ๋ฐ˜์— ํ•ด๋‹น๋˜๋Š” ๊ธฐ์—…๋งŒ ์„ ํƒ

3) ์žฌ๋ฌด์ง€ํ‘œ์˜ ์ˆœ์œ„ ๊ณ„์‚ฐ
1) ์ž์œ ํ˜„๊ธˆํ๋ฆ„ ๋Œ€๋น„ ์ด ์ฐจ์ž…๊ธˆ, 2) ROE, 3) IAD ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ , 4) 5๋…„๊ฐ„ 1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ๋ฅ  ๊ณ„์‚ฐํ•˜์—ฌ ๋‚ด๋ฆผ์ฐจ์ˆœ์œผ๋กœ ์ˆœ์œ„ ์„ ์ •

4) ์žฌ๋ฌด์ง€ํ‘œ ๊ฐ€์ค‘ ๋žญํ‚น ๊ณ„์‚ฐ
 3๋‹จ๊ณ„์—์„œ ๊ณ„์‚ฐํ•œ 4๊ฐ€์ง€ ์ง€ํ‘œ์— ๋™์ผ ๊ฐ€์ค‘์น˜(
25%)๋ฅผ ๋ถ€๊ณผํ•˜์—ฌ, ์ข…ํ•ฉ ๋žญํ‚น ๊ณ„์‚ฐ

5) ์ธ๋ฑ์Šค ๊ตฌ์„ฑ 
 4๋‹จ๊ณ„์—์„œ ๊ณ„์‚ฐ๋œ ์ข…ํ•ฉ ๋žญํ‚น 1์œ„ ~ 100 ๊ธฐ์—…์˜ ์‹œ๊ฐ€์ด์•ก์„ ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ ์ธ๋ฑ์Šค ๊ตฌ์„ฑํ•˜๋˜, 1๊ธฐ์—…์˜ ๋น„์ค‘์ด 4%๋ฅผ ์ดˆ๊ณผํ•˜์ง€ ์•Š์œผ๋ฉฐ, ํŠน์ • ์„นํ„ฐ์˜ ๋น„์ค‘์ด 25%๋ฅผ ์ดˆ๊ณผํ•˜๋ฉด ์•ˆ๋จ

ํŽ€๋“œ ๊ตฌ์„ฑ ์ ˆ์ฐจ๋ฅผ ์ž์„ธํžˆ ์„ค๋ช…ํ•˜๋Š” ์˜์ƒ 

์ด ์ธ๋ฑ์Šค์˜ ๋ชฉํ‘œ๋Š” “์šฐ๋Ÿ‰ํ•œ ๊ธฐ์—… ์ค‘ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋†’์œผ๋ฉฐ, 1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ์„ฑ์žฅํ•œ ์ข…๋ชฉ ๋ฐœ๊ตดํ•˜์—ฌ ๋ฐฐ๋‹น์ˆ˜์ต์„ ๊ทน๋Œ€ํ™”๋ฅผ ์ตœ์ ํ™”ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ” ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
B. ๊ณผ๊ฑฐ ์„ฑ์  ๋ถ„์„

SCHD๊ฐ€ ์ง€๊ธ‰ํ•œ 1์ฃผ๋‹น ์—ฐ๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์€ ์—ฐํ‰๊ท  12% ์ฆ๊ฐ€ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. SCHD๋Š” ํˆฌ์žํ•œ ๊ธฐ์—…์œผ๋กœ๋ถ€ํ„ฐ ์ˆ˜์ทจํ•œ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์—์„œ ํŽ€๋“œ ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ๋ฅผ ์ œ์™ธํ•˜๊ณ  ๋‚˜๋จธ์ง€ ๊ธˆ์•ก์„ SCHD ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ์ง€๊ธ‰ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. 


SCHD์˜ ์ฃผ๊ฐ€์ƒ์Šน๋ฅ ์€ DJIA์™€ ์œ ์‚ฌํ•œ ์ˆ˜์ค€์œผ๋กœ ๋ฏธ๊ตญ์‹œ์žฅ์˜ ์„ฑ์žฅ๋ฅ ์ด ๋ฐ˜์˜๋˜์–ด ์ฃผ๊ฐ€์ƒ์Šน๋ฅ ๋„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 

 ๊ฒฐ๋ก ์ ์œผ๋กœ SCHD๋Š” ๊ณผ๊ฑฐ ์„ฑ์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์€ ์—ฐํ‰๊ท  12%๋กœ ์ฆ๊ฐ€ํ–ˆ์œผ๋ฉฐ, ์ฃผ๊ฐ€๋Š” ๋ฏธ๊ตญ์ฃผ์‹์˜ ์„ฑ์žฅ๋ฅ ์„ ์ž˜ ์ถ”์ข…ํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
C. ํ–ฅํ›„ ๋ฐฐ๋‹น + ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต์— ๋Œ€ํ•œ ๊ธฐ๋Œ€ ์‹œ๋‚˜๋ฆฌ์˜ค


SCHD๊ฐ€ ๋ณด์œ ์ค‘์ธ ๊ธฐ์—…๋“ค์˜ ๊ฒฝ์˜ ๋ชฉํ‘œ๊ฐ€ 1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์•ก์„ ์œ ์ง€ํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ๊ฐ€๋Šฅํ•˜๋ฉด ์„ฑ์žฅ์‹œํ‚ค๋Š” ๊ฒƒ์ด๋ฏ€๋กœ ํ–ฅํ›„ ๋น„์Šทํ•œ 1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น์„ฑ์žฅ๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ณด์ˆ˜์ ์œผ๋กœ ์ตœ์ƒ์˜ ์‹œ๋‚˜๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๊ณผ๊ฑฐ ์—ฐํ‰๊ท  1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น์„ฑ์žฅ๋ฅ ์ธ 12%๋กœ ์„ค์ •ํ•  ๊ฒฝ์šฐ, 10๋…„์ด์ƒ ์žฅ๊ธฐํˆฌ์ž ํ•œ๋‹ค๋ฉด SCHD์˜ 1์ฃผ๋‹น ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์€ ์ตœ๋Œ€ 3๋ฐฐ๊นŒ์ง€ ์„ฑ์žฅํ•  ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๊ธฐ๋Œ€๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. 
D. SCHD์˜ ์žฅ๋‹จ์  ์š”์•ฝ
์žฅ์ 
โ–ช ์•Œ์•„์„œ ์šฐ๋Ÿ‰+๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ๊ธฐ์—…์„ ์‹๋ณ„ํ•˜์—ฌ ํˆฌ์ž (์žฅ๊ธฐํˆฌ์ž์˜ ์žฅ์  ๊ทน๋Œ€ํ™” ๊ฐ€๋Šฅ)
โ–ช ์ฃผ๊ฐ€๋Š” ๋ฒค์น˜๋งˆํฌ๋ฅผ ์ž˜ ์ถ”์ข…ํ•˜๋ฉฐ, ํ–ฅํ›„ ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹์‹œ์žฅ๋งŒํผ ์„ฑ์žฅํ•  ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๊ธฐ๋Œ€
โ–ช S&P500 ๋ณด๋‹ค ๋‚ฎ์€ ๋ฉ€ํ‹ฐํ”Œ ์ข…๋ชฉ๋“ค๋กœ ๊ตฌ์„ฑ
โ–ช ์—„์ฒญ ๋‚ฎ์€ ์šด์šฉ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ (0.06% vs. 0.18%, ํŒจ์‹œ๋ธŒ ํŽ€๋“œ ํ‰๊ท )

๋‹จ์ 
โ–ช ๋‹น์žฅ์˜ ๋‚ฎ์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  
โ–ช ์‹œ์žฅ์˜ ์›€์ง์ž„์„ ์ถ”์ข…

โ…ข. ๊ฒฐ๋ก 
SCHD๋Š” ๋งค๋…„ ์„ฑ์žฅํ•˜๋Š” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋ถ„๊ธฐ๋ณ„๋กœ ๋ฐ›์œผ๋ฉด์„œ, ์ถ”๊ฐ€๋กœ ์‹œ์žฅ ์—…์‚ฌ์ด๋“œ๋ฅผ ๊ธฐ๋Œ€ํ•˜๋Š” ์žฅ๊ธฐํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•œ ETF๋กœ ๋ณด์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

* ๋งค์ˆ˜/๋งค๋„์— ๋Œ€ํ•œ ์ถ”์ฒœ์ด ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค. ํˆฌ์ž์— ๋Œ€ํ•œ ๋ชจ๋“  ์ฑ…์ž„์€ ๋ณธ์ธ ๊ฐ์ž์—๊ฒŒ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


Congrats! 
์˜ค๋Š˜๋„ ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ๋ฅผ ๋๊นŒ์ง€ ์ฝ์–ด์ฃผ์…”์„œ ๊ฐ์‚ฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

ํŒŒ์ด๋‚ธ์Šคํ”„๋ ˆ์†Œ ํŒ€์€ ๊ตฌ๋…์ž๋‹˜์˜ ์˜๊ฒฌ์— ํ•ญ์ƒ ๊ฒฝ์ฒญํ•˜๊ณ  ์žˆ์–ด์š”.
 ์ €ํฌ์—๊ฒŒ ๋‚จ๊ธฐ์‹ค ๋ง์”€์ด ์žˆ์œผ๋ฉด ์•„๋ž˜ ๋ฒ„ํŠผ์„ ํด๋ฆญํ•˜์…”์„œ ์ž‘์„ฑํ•ด์ฃผ์„ธ์š”!

์ด์šฉ์•ฝ๊ด€

๊ฐœ์ธ์ •๋ณด์ฒ˜๋ฆฌ๋ฐฉ์นจ

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